Die Ampelkoalition aus SPD, Grünen und FDP plant, das Steuersystem grundlegend zu modernisieren. Hier erfährst du, welche Neuerungen auf dich zukommen und wie sie sich auf deine Steuerlast auswirken könnten.
Steuerklassen-Aus: Was bedeutet das?
Eine der gravierendsten Änderungen betrifft die Abschaffung der bisherigen Steuerklassen. Die Ampelkoalition plant, das derzeitige System der Steuerklassen zu reformieren und durch ein moderneres Modell zu ersetzen. Bisher wurdest du in eine von sechs verschiedenen Steuerklassen eingeteilt, je nach Familienstand und Einkommensverhältnissen. Dies führte oft zu Ungerechtigkeiten und unnötiger Bürokratie.
Welche Steuerklassen werden abgeschafft?
Im Rahmen der Reform sollen die Steuerklassen III und V ab dem Jahr 2030 abgeschafft werden. Diese Steuerklassen haben in der Vergangenheit oft zu einer ungerechten Belastung geführt, insbesondere bei Ehepaaren, bei denen ein Partner deutlich mehr verdient als der andere. Stattdessen wird ein flexibleres Modell eingeführt, das sich stärker an deinen individuellen Lebensumständen orientiert und automatisch Kinderfreibeträge und andere Faktoren berücksichtigt.
Neue Freibeträge: Mehr Netto vom Brutto
Ein weiterer zentraler Punkt der Steuerreform sind die neuen Freibeträge. Die Ampelkoalition plant, die Grundfreibeträge deutlich anzuheben, um die Steuerlast vor allem für Geringverdiener zu senken. Der Grundfreibetrag ist der Teil des Einkommens, der steuerfrei bleibt, und stellt sicher, dass das Existenzminimum nicht besteuert wird.
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Erhöhung der Grundfreibeträge
Aktuell liegt der Grundfreibetrag (2023) bei 10.908 € für Singles und 21.816 € für Verheiratete. In 2024 soll der Grundfreibetrag bei 11.604 € für Singles und 23.208 € für Verheiratete liegen. Diese Erhöhung soll also bereits ab dem nächsten Steuerjahr gelten und wird dazu beitragen, dass mehr Einkommen steuerfrei bleibt und damit deine Steuerlast gesenkt wird.
Veränderungen beim Steuertarif
Neben den neuen Freibeträgen plant die Ampelkoalition auch Änderungen beim Steuertarif. Ziel ist es, die Progression des Steuertarifs abzumildern und dadurch mittlere Einkommen stärker zu entlasten.
Neuer Steuertarif
Der neue Steuertarif soll eine breitere Mittelschicht-Entlastung bringen. Der Eingangssteuersatz bleibt bei 14 %, aber der Spitzensteuersatz von derzeit 42 % soll erst bei höheren Einkommen greifen. Zudem wird der sogenannte „Reichensteuersatz“ von 45 % für sehr hohe Einkommen angehoben. Diese Anpassungen sollen dazu führen, dass mittlere Einkommen weniger stark belastet werden und Spitzenverdiener einen höheren Beitrag leisten.
Steuer: Kindergeld und Kinderfreibeträge
Auch beim Kindergeld und den Kinderfreibeträgen gibt es positive Veränderungen. Die Ampelkoalition plant, diese Leistungen an die gestiegenen Lebenshaltungskosten anzupassen und Familien somit besser zu unterstützen.
Erhöhung des Kindergeldes
Das Kindergeld wird ab Januar 2025 deutlich erhöht. Das Kindergeld wird ab Januar 2025 um fünf Euro auf 255 Euro erhöht, ab 2026 soll es 259 Euro monatlich pro Kind geben. Diese Erhöhung soll Familien finanziell entlasten und ihnen helfen, die gestiegenen Lebenshaltungskosten besser zu bewältigen.
Anhebung der Kinderfreibeträge
Der Kinderfreibetrag wird ebenfalls erhöht. Der Kinderfreibetrag für das Jahr 2023 beträgt 6.024 Euro (3012 Euro je Elternteil). Für das Jahr 2024 ist ein Anstieg des Kinderfreibetrags auf 6612 Euro vorgesehen. Diese Maßnahme soll sicherstellen, dass Eltern steuerlich entlastet werden und mehr von ihrem Einkommen behalten können.
Homeoffice und Digitalisierung
Auch wenn du im Homeoffice arbeitest, sollst du steuerlich entlastet werden. Die bisherige Homeoffice-Pauschale von 5 Euro pro Tag wurde für 2023 auf 6 Euro erhöht. Beschäftigte können bis zu 1.260 Euro pro Jahr absetzen, also für insgesamt bis zu 210 Tage im Jahr. Dies soll die gestiegenen Kosten durch das Arbeiten von zu Hause aus besser ausgleichen.
Nachhaltigkeit und Umweltschutz
Die Ampelkoalition plant zudem steuerliche Anreize für umweltfreundliches Verhalten. Investitionen in erneuerbare Energien und energetische Sanierungen von Wohngebäuden sollen stärker gefördert werden. Auch der Kauf von Elektrofahrzeugen könnte durch steuerliche Vorteile attraktiver gemacht werden.